Directiva·n.º 36·26 de junio de 2013

Directiva (UE) 2013/36

DIRECTIVA 2013/36/UE DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO - de 26 de junio de 2013 - relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE - (Texto pertinente a efectos del EEE)

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Índice

Art. 1Objeto Art. 1.tit_1Objeto Art. 2Ámbito de aplicación Art. 2.tit_1Ámbito de aplicación Art. 3Definiciones Art. 3.tit_1Definiciones Art. 4Designación y facultades de las autoridades competentes Art. 4.tit_1Designación y facultades de las autoridades competentes Art. 5Coordinación en los Estados miembros Art. 5.tit_1Coordinación en los Estados miembros Art. 6Cooperación dentro del Sistema Europeo de Supervisión Financiera Art. 6.tit_1Cooperación dentro del Sistema Europeo de Supervisión Financiera Art. 7Dimensión de la supervisión a escala de la Unión Art. 7.tit_1Dimensión de la supervisión a escala de la Unión Art. 8Autorización Art. 8.tit_1Autorización Art. 9Prohibición de la actividad de recepción de depósitos u otros fondos reembolsables procedentes de particulares por personas o empresas que no sean entidades de crédito Art. 9.tit_1Prohibición de la actividad de recepción de depósitos u otros fondos reembolsables procedentes de particulares por personas o empresas que no sean entidades de crédito Art. 10Programa de actividades y estructura de la organización Art. 10.tit_1Programa de actividades y estructura de la organización Art. 11Necesidades económicas Art. 11.tit_1Necesidades económicas Art. 12Capital inicial Art. 12.tit_1Capital inicial Art. 13Dirección efectiva de la actividad y localización de la administración central Art. 13.tit_1Dirección efectiva de la actividad y localización de la administración central Art. 14Accionistas y socios Art. 14.tit_1Accionistas y socios Art. 15Denegación de autorización Art. 15.tit_1Denegación de autorización Art. 16Consulta previa a las autoridades competentes de otros Estados miembros Art. 16.tit_1Consulta previa a las autoridades competentes de otros Estados miembros Art. 17Sucursales de entidades de crédito autorizadas en otro Estado miembro Art. 17.tit_1Sucursales de entidades de crédito autorizadas en otro Estado miembro Art. 18Revocación de la autorización Art. 18.tit_1Revocación de la autorización Art. 19Denominación de la entidad de crédito Art. 19.tit_1Denominación de la entidad de crédito Art. 20Notificación a la ABE de la autorización y de la revocación de la autorización Art. 20.tit_1Notificación a la ABE de la autorización y de la revocación de la autorización Art. 21Exenciones aplicables a las entidades de crédito afiliadas de forma permanente a un organismo central Art. 21.tit_1Exenciones aplicables a las entidades de crédito afiliadas de forma permanente a un organismo central Art. 22Notificación y evaluación de las adquisiciones propuestas Art. 22.tit_1Notificación y evaluación de las adquisiciones propuestas Art. 23Criterios de evaluación Art. 23.tit_1Criterios de evaluación Art. 24Cooperación entre las autoridades competentes Art. 24.tit_1Cooperación entre las autoridades competentes Art. 25Notificación en caso de cesión Art. 25.tit_1Notificación en caso de cesión Art. 26Obligaciones de información y sanciones Art. 26.tit_1Obligaciones de información y sanciones Art. 27Criterios de definición de las participaciones cualificadas Art. 27.tit_1Criterios de definición de las participaciones cualificadas Art. 28Capital inicial de las empresas de inversión Art. 28.tit_1Capital inicial de las empresas de inversión Art. 29Capital inicial de determinados tipos de empresas de inversión Art. 29.tit_1Capital inicial de determinados tipos de empresas de inversión Art. 30Capital inicial de las empresas locales Art. 30.tit_1Capital inicial de las empresas locales Art. 31Cobertura de empresas no autorizadas a tener en depósito dinero o valores de clientes Art. 31.tit_1Cobertura de empresas no autorizadas a tener en depósito dinero o valores de clientes Art. 32Disposiciones sobre derechos adquiridos Art. 32.tit_1Disposiciones sobre derechos adquiridos Art. 33Entidades de crédito Art. 33.tit_1Entidades de crédito Art. 34Entidades financieras Art. 34.tit_1Entidades financieras Art. 35Requisito de notificación e interacción entre las autoridades competentes Art. 35.tit_1Requisito de notificación e interacción entre las autoridades competentes Art. 36Inicio de las actividades Art. 36.tit_1Inicio de las actividades Art. 37Información sobre denegaciones Art. 37.tit_1Información sobre denegaciones Art. 38Agregación de sucursales Art. 38.tit_1Agregación de sucursales Art. 39Procedimiento de notificación Art. 39.tit_1Procedimiento de notificación Art. 40Requisitos de información Art. 40.tit_1Requisitos de información Art. 41Medidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de origen en relación con actividades efectuadas en el Estado miembro de acogida Art. 41.tit_1Medidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de origen en relación con actividades efectuadas en el Estado miembro de acogida Art. 42Motivación y comunicación Art. 42.tit_1Motivación y comunicación Art. 43Medidas cautelares Art. 43.tit_1Medidas cautelares Art. 44Facultades de los Estados miembros de acogida Art. 44.tit_1Facultades de los Estados miembros de acogida Art. 45Medidas en caso de revocación de una autorización Art. 45.tit_1Medidas en caso de revocación de una autorización Art. 46Publicidad Art. 46.tit_1Publicidad Art. 47Notificación en relación con sucursales de terceros países y condiciones de acceso aplicables a las entidades de crédito a las que pertenecen esas sucursales Art. 47.tit_1Notificación en relación con sucursales de terceros países y condiciones de acceso aplicables a las entidades de crédito a las que pertenecen esas sucursales Art. 48Cooperación con las autoridades de supervisión de terceros países respecto a la supervisión en base consolidada Art. 48.tit_1Cooperación con las autoridades de supervisión de terceros países respecto a la supervisión en base consolidada Art. 49Competencias de las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida Art. 49.tit_1Competencias de las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida Art. 50Colaboración en materia de supervisión Art. 50.tit_1Colaboración en materia de supervisión Art. 51Sucursales significativas Art. 51.tit_1Sucursales significativas Art. 52Comprobación e inspección in situ de las sucursales establecidas en otro Estado miembro Art. 52.tit_1Comprobación e inspección in situ de las sucursales establecidas en otro Estado miembro Art. 53Secreto profesional Art. 53.tit_1Secreto profesional Art. 54Uso de información confidencial Art. 54.tit_1Uso de información confidencial Art. 55Acuerdos de cooperación Art. 55.tit_1Acuerdos de cooperación Art. 56Intercambio de información entre autoridades Art. 56.tit_1Intercambio de información entre autoridades Art. 57Intercambio de información con los órganos de supervisión Art. 57.tit_1Intercambio de información con los órganos de supervisión Art. 58Transmisión de información relativa a aspectos monetarios, protección de depósitos, sistémicos y pago Art. 58.tit_1Transmisión de información relativa a aspectos monetarios, protección de depósitos, sistémicos y pago Art. 59Transmisión de información a otros organismos Art. 59.tit_1Transmisión de información a otros organismos Art. 60Divulgación de información obtenida en las comprobaciones e inspecciones in situ Art. 60.tit_1Divulgación de información obtenida en las comprobaciones e inspecciones in situ Art. 61Divulgación de información relativa a los servicios de compensación y liquidación Art. 61.tit_1Divulgación de información relativa a los servicios de compensación y liquidación Art. 62Tratamiento de datos personales Art. 62.tit_1Tratamiento de datos personales Art. 63Obligaciones de las personas encargadas de la auditoría legal de las cuentas anuales y consolidadas Art. 63.tit_1Obligaciones de las personas encargadas de la auditoría legal de las cuentas anuales y consolidadas Art. 64Facultades de supervisión y facultad sancionadora Art. 64.tit_1Facultades de supervisión y facultad sancionadora Art. 65Sanciones administrativas y otras medidas administrativas Art. 65.tit_1Sanciones administrativas y otras medidas administrativas Art. 66Sanciones administrativas y otras medidas administrativas aplicables en caso de incumplimiento de los requisitos de autorización y de los requisitos aplicables a las adquisiciones de participaciones cualificadas Art. 66.tit_1Sanciones administrativas y otras medidas administrativas aplicables en caso de incumplimiento de los requisitos de autorización y de los requisitos aplicables a las adquisiciones de participaciones cualificadas Art. 67Otras disposiciones Art. 67.tit_1Otras disposiciones Art. 68Publicación de las sanciones administrativas Art. 68.tit_1Publicación de las sanciones administrativas Art. 69Intercambio de información sobre sanciones y mantenimiento de una base de datos por la ABE Art. 69.tit_1Intercambio de información sobre sanciones y mantenimiento de una base de datos por la ABE Art. 70Aplicación efectiva de sanciones y ejercicio de las facultades sancionadoras por parte de las autoridades competentes Art. 70.tit_1Aplicación efectiva de sanciones y ejercicio de las facultades sancionadoras por parte de las autoridades competentes Art. 71Notificación de infracciones Art. 71.tit_1Notificación de infracciones Art. 72Derecho de recurso Art. 72.tit_1Derecho de recurso Art. 73Capital interno Art. 73.tit_1Capital interno Art. 74Gobierno interno y planes de rescate y resolución Art. 74.tit_1Gobierno interno y planes de rescate y resolución Art. 75Vigilancia de las políticas remunerativas Art. 75.tit_1Vigilancia de las políticas remunerativas Art. 76Tratamiento de los riesgos Art. 76.tit_1Tratamiento de los riesgos Art. 77Métodos internos para el cálculo de los requisitos de fondos propios Art. 77.tit_1Métodos internos para el cálculo de los requisitos de fondos propios Art. 78Establecimiento de referencias de supervisión de los métodos internos para el cálculo de los requisitos de fondos propios Art. 78.tit_1Establecimiento de referencias de supervisión de los métodos internos para el cálculo de los requisitos de fondos propios Art. 79Riesgo de crédito y de contraparte Art. 79.tit_1Riesgo de crédito y de contraparte Art. 80Riesgo residual Art. 80.tit_1Riesgo residual Art. 81Riesgo de concentración Art. 81.tit_1Riesgo de concentración Art. 82Riesgo de titulización Art. 82.tit_1Riesgo de titulización Art. 83Riesgo de mercado Art. 83.tit_1Riesgo de mercado Art. 84Riesgo de tipos de interés derivado de actividades ajenas a la cartera de negociación Art. 84.tit_1Riesgo de tipos de interés derivado de actividades ajenas a la cartera de negociación Art. 85Riesgo operativo Art. 85.tit_1Riesgo operativo Art. 86Riesgo de liquidez Art. 86.tit_1Riesgo de liquidez Art. 87Riesgo de apalancamiento excesivo Art. 87.tit_1Riesgo de apalancamiento excesivo Art. 88Sistemas de gobierno corporativo Art. 88.tit_1Sistemas de gobierno corporativo Art. 89Informes por país Art. 89.tit_1Informes por país Art. 90Divulgación del rendimiento de los activos Art. 90.tit_1Divulgación del rendimiento de los activos Art. 91Órgano de dirección Art. 91.tit_1Órgano de dirección Art. 92Políticas de remuneración Art. 92.tit_1Políticas de remuneración Art. 93Entidades beneficiarias de la intervención pública Art. 93.tit_1Entidades beneficiarias de la intervención pública Art. 94Elementos variables de la remuneración Art. 94.tit_1Elementos variables de la remuneración Art. 95Comité de remuneraciones Art. 95.tit_1Comité de remuneraciones Art. 96Mantenimiento de una página web sobre gobierno corporativo y remuneraciones Art. 96.tit_1Mantenimiento de una página web sobre gobierno corporativo y remuneraciones Art. 97Revisión y evaluación supervisoras Art. 97.tit_1Revisión y evaluación supervisoras Art. 98Criterios técnicos aplicables a la revisión y evaluación supervisoras Art. 98.tit_1Criterios técnicos aplicables a la revisión y evaluación supervisoras Art. 99Programa de examen supervisor Art. 99.tit_1Programa de examen supervisor Art. 100Pruebas de resistencia con fines de supervisión Art. 100.tit_1Pruebas de resistencia con fines de supervisión Art. 101Revisión permanente de la autorización de utilizar métodos internos Art. 101.tit_1Revisión permanente de la autorización de utilizar métodos internos Art. 102Medidas de supervisión Art. 102.tit_1Medidas de supervisión Art. 103Aplicación de medidas de supervisión a entidades con perfiles de riesgo similares Art. 103.tit_1Aplicación de medidas de supervisión a entidades con perfiles de riesgo similares Art. 104Facultades de supervisión Art. 104.tit_1Facultades de supervisión Art. 105Requisitos específicos de liquidez Art. 105.tit_1Requisitos específicos de liquidez Art. 106Requisitos específicos de publicación Art. 106.tit_1Requisitos específicos de publicación Art. 107Coherencia de las revisiones supervisoras, evaluaciones y medidas de supervisión Art. 107.tit_1Coherencia de las revisiones supervisoras, evaluaciones y medidas de supervisión Art. 108Proceso de evaluación de la adecuación del capital interno Art. 108.tit_1Proceso de evaluación de la adecuación del capital interno Art. 109Sistemas, procedimientos y mecanismos de las entidades Art. 109.tit_1Sistemas, procedimientos y mecanismos de las entidades Art. 110Revisión, evaluación y medidas de supervisión Art. 110.tit_1Revisión, evaluación y medidas de supervisión Art. 111Determinación del supervisor en base consolidada Art. 111.tit_1Determinación del supervisor en base consolidada Art. 112Coordinación de las actividades de supervisión por el supervisor en base consolidada Art. 112.tit_1Coordinación de las actividades de supervisión por el supervisor en base consolidada Art. 113Decisiones conjuntas sobre requisitos prudenciales específicos en función de las entidades Art. 113.tit_1Decisiones conjuntas sobre requisitos prudenciales específicos en función de las entidades Art. 114Requisitos de información en situaciones de urgencia Art. 114.tit_1Requisitos de información en situaciones de urgencia Art. 115Acuerdos de coordinación y cooperación Art. 115.tit_1Acuerdos de coordinación y cooperación Art. 116Colegios de supervisores Art. 116.tit_1Colegios de supervisores Art. 117Obligaciones de cooperación Art. 117.tit_1Obligaciones de cooperación Art. 118Comprobación de información relativa a entes de otros Estados miembros Art. 118.tit_1Comprobación de información relativa a entes de otros Estados miembros Art. 119Inclusión de sociedades de cartera en la supervisión consolidada Art. 119.tit_1Inclusión de sociedades de cartera en la supervisión consolidada Art. 120Supervisión de sociedades financieras mixtas de cartera Art. 120.tit_1Supervisión de sociedades financieras mixtas de cartera Art. 121Cualificación de los directivos Art. 121.tit_1Cualificación de los directivos Art. 122Solicitudes de información y comprobaciones Art. 122.tit_1Solicitudes de información y comprobaciones Art. 123Supervisión Art. 123.tit_1Supervisión Art. 124Intercambio de información Art. 124.tit_1Intercambio de información Art. 125Cooperación Art. 125.tit_1Cooperación Art. 126Sanciones Art. 126.tit_1Sanciones Art. 127Evaluación de la equivalencia de la supervisión consolidada de terceros países Art. 127.tit_1Evaluación de la equivalencia de la supervisión consolidada de terceros países Art. 128Definiciones Art. 128.tit_1Definiciones Art. 129Obligación de mantener un colchón de conservación de capital Art. 129.tit_1Obligación de mantener un colchón de conservación de capital Art. 130Obligación de mantener un colchón de capital anticíclico específico de cada entidad Art. 130.tit_1Obligación de mantener un colchón de capital anticíclico específico de cada entidad Art. 131Entidades de importancia sistémica mundial y otras entidades de importancia sistémica Art. 131.tit_1Entidades de importancia sistémica mundial y otras entidades de importancia sistémica Art. 132Informes Art. 132.tit_1Informes Art. 133Obligación de mantener un colchón contra riesgos sistémicos Art. 133.tit_1Obligación de mantener un colchón contra riesgos sistémicos Art. 134Reconocimiento del porcentaje de colchón contra riesgos sistémicos Art. 134.tit_1Reconocimiento del porcentaje de colchón contra riesgos sistémicos Art. 135Orientaciones de la JERS sobre la fijación de los porcentajes de los colchones anticíclicos Art. 135.tit_1Orientaciones de la JERS sobre la fijación de los porcentajes de los colchones anticíclicos Art. 136Fijación de los porcentajes de los colchones anticíclicos Art. 136.tit_1Fijación de los porcentajes de los colchones anticíclicos Art. 137Reconocimiento de los porcentajes de colchones anticíclicos superiores al 2,5 %Art. 137.tit_1Reconocimiento de los porcentajes de colchones anticíclicos superiores al 2,5 %Art. 138Recomendación de la JERS sobre los porcentajes de colchones anticíclicos de terceros países Art. 138.tit_1Recomendación de la JERS sobre los porcentajes de colchones anticíclicos de terceros países Art. 139Decisión de las autoridades designadas sobre los porcentajes de colchones anticíclicos para terceros países Art. 139.tit_1Decisión de las autoridades designadas sobre los porcentajes de colchones anticíclicos para terceros países Art. 140Cálculo de los porcentajes de colchón de capital anticíclico específico de cada entidad Art. 140.tit_1Cálculo de los porcentajes de colchón de capital anticíclico específico de cada entidad Art. 141Restricciones aplicables a las distribuciones Art. 141.tit_1Restricciones aplicables a las distribuciones Art. 142Plan de conservación del capital Art. 142.tit_1Plan de conservación del capital Art. 143Requisitos generales de publicación de información Art. 143.tit_1Requisitos generales de publicación de información Art. 144Requisitos específicos de publicación de información Art. 144.tit_1Requisitos específicos de publicación de información Art. 145Actos delegados Art. 145.tit_1Actos delegados Art. 146Actos de ejecución Art. 146.tit_1Actos de ejecución Art. 147Comité Bancario Europeo Art. 147.tit_1Comité Bancario Europeo Art. 148Ejercicio de la delegación Art. 148.tit_1Ejercicio de la delegación Art. 149Objeciones a las normas técnicas de regulación Art. 149.tit_1Objeciones a las normas técnicas de regulación Art. 150Modificaciones de la Directiva 2002/87/CE Art. 150.tit_1Modificaciones de la Directiva 2002/87/CE Art. 151Ámbito de aplicación Art. 151.tit_1Ámbito de aplicación Art. 152Requisitos de información Art. 152.tit_1Requisitos de información Art. 153Medidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de origen en relación con actividades efectuadas en el Estado miembro de acogida Art. 153.tit_1Medidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de origen en relación con actividades efectuadas en el Estado miembro de acogida Art. 154Medidas cautelares Art. 154.tit_1Medidas cautelares Art. 155Responsabilidad Art. 155.tit_1Responsabilidad Art. 156Supervisión de la liquidez Art. 156.tit_1Supervisión de la liquidez Art. 157Colaboración en materia de supervisión Art. 157.tit_1Colaboración en materia de supervisión Art. 158Sucursales significativas Art. 158.tit_1Sucursales significativas Art. 159Comprobaciones in situ Art. 159.tit_1Comprobaciones in situ Art. 160Disposición transitoria sobre los colchones de capital Art. 160.tit_1Disposición transitoria sobre los colchones de capital Art. 161Reexamen e informe Art. 161.tit_1Reexamen e informe Art. 162Transposición Art. 162.tit_1Transposición Art. 163Derogación Art. 163.tit_1Derogación Art. 164Entrada en vigor Art. 164.tit_1Entrada en vigor Art. 165Destinatarios Art. 165.tit_1Destinatarios

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